Politika KYC a AML ᐉ Fondavůst Fondavůst ᐉ Politika KYC a

1. Co znamená "Know Your Customer"

Know Your Customer (KYC) je proces, kterým finanční služba potvrzuje, že klient je skutečnou, identifikovatelnou osobou, že údaje o identitě uvedené při registraci jsou přesné, a že osoba otevírající účet je osoba, která jej bude skutečně kontrolovat a financovat. V praxi to znamená sběr identifikačních údajů, jejich porovnání s oficiálními dokumenty a uchovávání těchto záznamů po dobu, kterou vyžaduje platné právo.

2. Co znamená "anti-money laundering"

Anti-Money Laundering (AML) se vztahuje na soubor interních pravidel, kontrol a monitorovacích postupů navržených tak, aby se zabránilo použití služby k maskování původu trestních příjmů, financování terorismu nebo obcházení sankcí a dalších finančních omezení. Kontroly AML jsou postaveny na vrstvě KYC: identifikace je výchozím bodem a průběžné monitorování aktivit je trvalou povinností.

3. Proč je ověření vyžadováno

Potvrzení vaší identity a věku a ujištění se, že máte nárok na vedení účtu.
Ochrana vašich prostředků: ověřené účty nemohou být snadno převzaty nebo používány třetí stranou.
Potvrzení, že výběry jsou vráceny stejné osobě a, je-li to možné, na stejný způsob platby, který byl použit k financování účtu.
Splnění povinností vedení záznamů a hlášení, které se vztahují na finanční služby obecně.

4. Dokumenty, které přijímáme

Dokumenty musí být platné, neupravené, plně viditelné ze všech čtyř rohů a čitelné. Barevné obrázky nebo skenování jsou preferovány; snímky obrazovky jiné obrazovky nejsou přijímány.

Identifikační doklad

Oficiální identifikační doklad vydaný státem, jako je pas, národní průkaz totožnosti nebo řidičský průkaz. Musí být platný a obsahovat vaše celé jméno, datum narození, číslo dokladu a datum vypršení.

Důkaz adresy

Nedávný výpis z energií, bankovní nebo platební kartou, nebo oficiální dopis obsahující vaše jméno a adresu bydliště, obvykle vydaný v posledních několika měsících. Poštovní schránky nejsou přijímány.

Důkaz o platebním prostředku

Důkaz, že platební nástroj patří vám — například obrázek karty se skrytými středními číslicemi a bezpečnostním kódem, nebo výpis z účtu s uvedením jména majitele. Nikdy neodesílajte své úplné číslo karty nebo bezpečnostní kód.

Doplňující dokumenty

V některých případech se vás můžeme zeptat na stručné prohlášení o zdroji finančních prostředků nebo na fotografii s vaším dokladem totožnosti, pokud je to úměrné činnosti na účtu.

5. Kroky ověření

Registrační údaje

Zadáte své jméno, datum narození, zemi bydliště a kontaktní údaje.

Nahrání dokumentů

Dokumenty uvedené výše nahrajete prostřednictvím bezpečné ověřovací oblasti vašeho účtu.

Kontrola

Náš tým compliance kontroluje dokumenty proti vašim registračním údajům a příslušným kontrolním seznamům.

Výsledek

Budete upozorněni na vašem účtu: schváleno, nebo budete požádáni o opětovné zaslání konkrétní položky.

6. Jak dlouho kontrola trvá

Nejvíce úplných podání je přezkoumáno během několika hodin až několika pracovních dnů. Pokud je dokument nejasný, je-li požadována doplňující informace, nebo během období vysokého objemu, může přezkoumání trvat déle. Aktuální stav a jakékoli zbývající požadavky jsou vždy zobrazeny v ověřovací oblasti vašeho účtu — tato stavová stránka, nikoli žádná čísla uvedená jinde, je autoritativním zdrojem.

7. Proč lze kontrolu zamítnout

Dokument je prošlý, oříznutý, rozmazaný nebo částečně zakrytý.
Jméno, datum narození nebo adresa se neshoduje s údaji zadanými při registraci.
Důkaz adresy je starší než přijatá lhůta, nebo je určen na jméno jiné osoby.
Zdá se, že platební prostředek patří třetí straně.
Soubor vykazuje známky úpravy, nebo stejný dokument již byl použit na jiném účtu.
Bydlíte v jurisdikci, kterou neobsluhujeme, nebo jste mladší než minimální věk.

Zamítnutí není nutně konečné: ve většině případů můžete jednoduše znovu zaslat opravený dokument. Pokud nebudeme schopni ověření dokončit, vklady a obchodování mohou být pozastaveny a jakýkoli zbývající zůstatek bude vrácen do jeho ověřitelného zdroje, v souladu s příslušným právem.

8. Průběžné monitorování transakcí

Ověření nekončí při registraci. Aktivita účtu je monitorována na základě citlivosti na riziko z hlediska vzorců které jsou nekonzistentní s profilem, který jste poskytl — například neobvyklé způsoby financování, rychlé cykly vkladů a výběrů, nebo aktivita naznačující, že účet kontroluje třetí strana. Pokud se profil rizika změní, můžeme vás požádat, abyste obnovil své dokumenty nebo vysvětlili zdroj konkrétních prostředků, a můžeme zavést omezení účtu do doby dokončení přezkumu.

9. Vaše povinnosti

Poskytujte přesné, aktuální a úplné informace a udržujte je v aktuálním stavu, pokud se změní.
Používejte pouze platební metody vedené na vaše jméno a obsluhujte účet pouze sami.
Reagujte na žádosti o splnění povinností v období uvedeném ve vašem účtu.
Vedete pouze jeden účet a udržujte údaje pro přihlášení v tajnosti.
Nikdy neposílajte dokumenty patřící jiné osobě nebo upravené jakýmkoli způsobem.

10. Ochrana dat

Ověřovací dokumenty jsou přenášeny šifrovaným připojením, skladovány s omezeným přístupem a používány pouze pro účely identifikace, způsobilosti a AML. Lhůty uchovávání se řídí požadavky platnými pro finanční záznamy. Způsob, jakým obecně nakládáme s osobními údaji, je popsán v našich Zásadách ochrany osobních údajů.

11. Kde se ptát

Pokud si nejste jisti, který dokument odeslat, pokud byl váš příspěvek zamítnut, nebo pokud chcete vědět, jaké údaje o vás máme, kontaktujte tým podpory prostřednictvím centra zpráv ve vašem účtu nebo prostřednictvím sekce kontaktů na našem domovské stránce. Uveďte prosím referenci zobrazenou na vaší stránce ověření, aby se vaše žádost dostala přímo na pracoviště compliance.

Politika KYC a AML